กรุงศรี โกลบอลมาร์เก็ตส์ เปิดแผน FX ปี 2569 รับเทรนด์ Multi-Currency และความผันผวนตลาดเงินโลก เดินหน้าพัฒนา Digital FX ขยายบริการสกุลเงินใหม่ พร้อมโซลูชันบริหารความเสี่ยงและการลงทุน

กรุงศรี (ธนาคารกรุงศรีอยุธยา จำกัด (มหาชน)) โดย กลุ่มงานโกลบอลมาร์เก็ตส์ เดินหน้าพัฒนาช่องทางดิจิทัลและขยายบริการสกุลเงินใหม่ๆ พร้อมประกาศกลยุทธ์ธุรกิจซื้อขายเงินตราต่างประเทศ (FX) ปี 2026 ตอกย้ำบทบาทการเป็นพันธมิตรทางธุรกิจที่ช่วยสนับสนุนให้ลูกค้าเติบโตอย่างยั่งยืนท่ามกลางความท้าทายและความผันผวนของตลาดเงินทั่วโลก

นายฮิโรทากะ คุโรกิ ประธานคณะเจ้าหน้าที่ด้านโกลบอลมาร์เก็ตส์ ธนาคารกรุงศรีอยุธยา จำกัด (มหาชน) กล่าวว่า “กรุงศรีให้ความสำคัญกับความต้องการของลูกค้า และพร้อมทำหน้าที่ในฐานะพาร์ตเนอร์ที่ช่วยสนับสนุนให้ลูกค้าสามารถบรรลุเป้าหมายทางธุรกิจและเติบโตได้อย่างยั่งยืนท่ามกลางสถานการณ์ความท้าทายต่างๆ ของตลาดเงินทั่วโลก ที่ผ่านมากรุงศรี โกลบอลมาร์เก็ตส์ได้พัฒนาทั้งผลิตภัณฑ์และบริการมาอย่างต่อเนื่อง เพื่อตอบโจทย์ความต้องการของลูกค้าธุรกิจ โดยผลการดำเนินงานในช่วง 5 ปีที่ผ่านมา กำไรจากธุรกรรมเพื่อค้าและปริวรรตเงินตราต่างประเทศเติบโตอย่างต่อเนื่อง คิดเป็นอัตราเติบโตเฉลี่ยต่อปีแบบทบต้น (CAGR) อยู่ที่ 16% ซึ่งสะท้อนถึงความสำเร็จและความสามารถในการสร้างการเติบโตอย่างต่อเนื่องและยั่งยืน”

“ความสำเร็จไม่ได้วัดกันที่ปริมาณธุรกรรมเพียงอย่างเดียว ในฐานะพาร์ตเนอร์ทางธุรกิจ หัวใจสำคัญคือความไว้วางใจที่ลูกค้ามีให้ จากความสามารถในการช่วยลูกค้าบริหารความเสี่ยงท่ามกลางสภาพแวดล้อมทางเศรษฐกิจที่ซับซ้อนมากขึ้นเรื่อยๆ ได้”

ความท้าทายของธุรกิจท่ามกลางการแข่งขันและความผันผวนของสถานการณ์ตลาดการเงินโลก โดยอ้างอิงข้อมูลจากธนาคารแห่งประเทศไทยซึ่งระบุว่า มูลค่าการนำเข้าและส่งออกของไทยในช่วง 10 ปีที่ผ่านมามีอัตราการเติบโตกว่า 60% ขณะที่ปริมาณธุรกรรมการซื้อขายเงินตราต่างประเทศ (FX) เพื่อการนำเข้าและส่งออกที่ทำผ่านธนาคารพาณิชย์กลับเติบโตขึ้นเพียง 5.7% จากข้อมูลดังกล่าวสะท้อนให้เห็นว่ารูปแบบการทำธุรกรรม FX ของภาคธุรกิจเปลี่ยนแปลงอย่างมีนัยสำคัญ ลูกค้ามีทางเลือกมากขึ้น

นอกจากนี้ ยังพบว่าภาคธุรกิจไทยกำลังก้าวเข้าสู่ยุค Multi-Currency Trends อย่างชัดเจน โดยความต้องการใช้สกุลเงินทางเลือกนอกเหนือจากดอลลาร์สหรัฐ (USD) ยูโร (EUR) และเยน (JPY) เติบโตขึ้นอย่างก้าวกระโดด เมื่อเปรียบเทียบกับปี 2565 พบว่า:

• ฝั่งการนำเข้า (Import): มีการใช้สกุลเงินทางเลือกเติบโตสูงถึง 132.5%

• ฝั่งการส่งออก (Export): มีการใช้สกุลเงินทางเลือกเติบโตขึ้น 87.7%

ตัวเลขดังกล่าวเป็นเครื่องยืนยันว่าภาคธุรกิจไทยเข้าสู่ยุค Multi-Currency อย่างแท้จริง โดยเฉพาะความต้องการใช้ "เงินหยวนจีน (CNY)" ที่เพิ่มขึ้น สอดคล้องกับสถิติการนำเข้าจากประเทศจีนของธนาคารแห่งประเทศไทย ตลอดจนเงินสกุลอื่นในภูมิภาคตะวันออกกลางและเอเชีย เช่น เงินวอนเกาหลีใต้ (KRW), เงินดิร์ฮัม สหรัฐอาหรับเอมิเรตส์ (AED) และเงินริยาล ซาอุดีอาระเบีย (SAR) อย่างไรก็ดี แม้สกุลเงินทางเลือกจะเติบโตสูงมาก แต่สกุลเงินหลักยังคงเป็นดอลลาร์สหรัฐ (USD) ที่มีสัดส่วนสูงที่สุด ตามมาด้วยยูโร (EUR) และเยน (JPY)

“ในอนาคต ความสามารถในการแข่งขันของธุรกิจไทยจะไม่ได้ขึ้นอยู่กับต้นทุนการผลิตเพียงอย่างเดียว แต่จะรวมถึงความสามารถในการบริหารความเสี่ยงจากอัตราแลกเปลี่ยนด้วย” นายคุโรกิ กล่าว

จากแนวโน้มการทำธุรกรรม FX ของภาคธุรกิจและภาพรวมของตลาดการเงิน กรุงศรี โกลบอลมาร์เก็ตส์ได้กำหนดกลยุทธ์การดำเนินงานในปี 2026 โดยมุ่งเน้นใน 3 ประเด็นหลัก ได้แก่:

1. ยกระดับสู่ Digital FX อย่างเต็มรูปแบบ (Digital FX Elevation): มุ่งพัฒนาและขยายขีดความสามารถในการให้บริการผ่านช่องทางดิจิทัล เช่น บริการซื้อขายเงินตราต่างประเทศออนไลน์ FX@Krungsri (Krungsri FX Online), การเชื่อมต่อแพลตฟอร์มของลูกค้าเข้ากับบริการ FX API ของธนาคาร (Krungsri FX API), บริการ Krungsri FX Night Option Services ที่ขยายเวลารับบริการจนถึงเที่ยงคืน รวมถึงการให้ข้อมูลข่าวสารความเคลื่อนไหวของตลาดการเงินผ่าน Krungsri FX Line Official Account เพื่อให้ลูกค้าสามารถเข้าถึงข้อมูลตลาดและทำธุรกรรมได้อย่างสะดวก รวดเร็ว แม่นยำ และมีประสิทธิภาพมากขึ้น นอกจากนี้ยังมีการนำระบบ AI และ Automation มาประยุกต์ใช้เพื่อสนับสนุนการทำงานของ FX Dealer ในการยกระดับความรวดเร็วและเพิ่มความแม่นยำ

2. พัฒนาโซลูชันด้านธุรกิจการค้าระหว่างประเทศและ Multi-Currency (Multi-currency Solution): ขยายการให้บริการสกุลเงินใหม่ๆ อย่างต่อเนื่อง เพื่อรองรับการเชื่อมโยงทางเศรษฐกิจและการค้าระหว่างไทยกับต่างภูมิภาค โดยเฉพาะภูมิภาคตะวันออกกลางและเอเชีย เช่น เงินริยาล ซาอุดีอาระเบีย (SAR), เงินวอน เกาหลีใต้ (KRW) และเงินดิร์ฮัม สหรัฐอาหรับเอมิเรตส์ (AED) เพื่อช่วยให้ภาคธุรกิจสามารถบริหารจัดการต้นทุนและป้องกันความเสี่ยงจากอัตราแลกเปลี่ยนได้ครอบคลุมและหลากหลายยิ่งขึ้น

3. พัฒนาโซลูชันเพื่อช่วยบริหารความเสี่ยงและการลงทุน (Risk Management & Investment Solution): มุ่งนำเสนอโซลูชันเพื่อการป้องกันความเสี่ยงที่ยืดหยุ่นและสามารถปรับให้เข้ากับความต้องการเฉพาะของลูกค้าแต่ละรายได้มากขึ้น เช่น FX Option Form Structure นำเสนอผลิตภัณฑ์การลงทุนที่เชื่อมโยงกับศักยภาพของกลุ่ม MUFG พร้อมทั้งต่อยอดนวัตกรรมESG-Linked Derivatives เพื่อรองรับเป้าหมายด้านความยั่งยืนขององค์กรธุรกิจ

นางสาวรุ่ง สงวนเรือง ผู้อำนวยการอาวุโส สายงานวางแผนโกลบอลมาร์เก็ตส์ ธนาคารกรุงศรีอยุธยา จำกัด (มหาชน) ได้ประเมินแนวโน้มและทิศทางค่าเงินบาทรวมถึงอัตราดอกเบี้ยไว้ดังนี้:

• แนวโน้มค่าเงินบาทในไตรมาส 3/2569: เงินบาทมีโอกาสอ่อนค่าต่อเนื่อง และอาจทะลุระดับ 34.00 บาทต่อดอลลาร์สหรัฐ ไปแตะบริเวณ 34.50 บาทต่อดอลลาร์สหรัฐ โดยมีปัจจัยเสี่ยงสำคัญมาจากราคาน้ำมันในตลาดโลกที่ได้รับผลกระทบจากสถานการณ์ความขัดแย้งในภูมิภาคตะวันออกกลางที่กลับมาปะทุขึ้น ซึ่งอาจกระทบต่ออุปทานน้ำมันและดันเงินเฟ้อในระดับโลกและสหรัฐฯ ให้สูงขึ้น

• แนวโน้มช่วงปลายปี 2569: เงินบาทมีโอกาสกลับมาปรับตัวแข็งค่าขึ้นในช่วงปลายปี โดยประเมินว่ากระแสเงินทุนเคลื่อนย้าย (Fund Flow) ของนักลงทุนต่างชาติเริ่มมีสัญญาณพลิกกลับเข้ามาซื้อสุทธิในตลาดหุ้นและพันธบัตรไทยสวนกระแสภูมิภาค

• นโยบายอัตราดอกเบี้ย: คาดการณ์ว่าธนาคารกลางสหรัฐฯ (FED) และคณะกรรมการนโยบายการเงิน (กนง.) ของไทยจะยังคงอัตราดอกเบี้ยนโยบายไว้ โดย กนง. จะให้น้ำหนักกับภาวะอุปสงค์และเสถียรภาพเศรษฐกิจภายในประเทศเป็นหลัก มากกว่าแรงกดดันจากปัจจัยภายนอก